骗来的170万通过充值加油卡变现洗白 黄石公安破获全省首例加油卡“洗钱”案

　　长江日报-长江网记者高喜明 通讯员熊静怡 刘晓晓

　　将电信诈骗所得充进加油卡，再将加油卡转卖变现，达到“洗钱”的目的。5月24日，黄石市公安局开发区·铁山区分局对外公布，成功侦破全省首例利用加油卡为境外电诈平台“洗钱”的案件，抓获7名嫌疑人，查获300余张加油卡，涉案资金达170万元。

　　为证清白被骗10万余元

　　2023年4月7日，黄石市开发区·铁山区金山街道居民万先生报警称，他遭遇了电信网络诈骗，被骗10万余元。

　　当天上午11时许，万先生接到一个属地为广东潮汕的陌生来电，对方自称是某银行客服，称万先生名下银行账户有涉嫌违法犯罪的嫌疑，即将冻结。

　　见对方能够准确说出自己的个人信息，万先生便信以为真。该“客服”称万先生需将银行卡的钱转到指定安全账户进行核查，待事情结束后便会如数归还。急于自证清白的万先生积极配合，没想到落入了诈骗圈套。

　　案发后，开发区·铁山区公安分局刑侦大队立即抽调精干警力，迅速对涉案账户信息进行梳理分析、深度研判，全力开展案件侦办工作。

　　4月8日，办案民警前往河南洛阳，将涉案资金流入的一级卡账户持有者唐某抓获。在对唐某调查后，民警发现其银行账户内有5笔涉诈资金，且转入的二级账户均是山东一家建筑公司的公户。

　　民警抓获嫌疑人，并现场清点查获的加油卡和身份证。通讯员刘晓晓 摄

　　循线追踪牵出背后团伙

　　民警对该建筑公司公户的法人林某调查发现，他的公户已被变卖，且接收的涉诈资金均通过第三方支付平台转至了武汉的4家公司的账户。

　　循着这一线索，办案民警及时与工商部门对接，多次前往武汉调查取证，发现这4家公户均是伪造，且开户网点为各加油站。随着侦查的深入推进，一个使用虚假公户收取诈骗资金再变现加油卡分销的犯罪团伙逐渐浮出水面。

　　为查明案情，办案民警多次前往牵涉的加油站网点调取购卡记录，查明购卡人信息。利用这4家虚假公户开通加油卡账户的方某、向某、黄某、罗某进入了警方视线。

　　在掌握到确凿证据后，同年5月，办案民警兵分4路，成功将4人抓获归案，当场扣押300余张加油卡及多部POS机、点钞机等作案工具。

　　通过突审方某等人，办案民警最终厘清了该团伙的架构和犯罪事实，并分析研判出团伙“头目”李某的活动轨迹。同年9月，民警在黑龙江佳木斯将李某抓获。

　　通过加油卡将钱“洗白”

　　经查，2021年下半年，李某从网络社交平台接触到虚拟币交易，通过买卖虚拟币赚取差价牟利。在此期间，李某结识了同为虚拟币交易爱好者的方某。

　　李某得知方某一直兼职代办加油卡，手上有大批需办加油卡的顾客后，便称自己的上家也正在开展充值折扣油卡业务，充值一张折扣油卡的佣金是方某代办15张卡的利润。

　　在了解操作细节后，方某虽察觉到李某上线下发的资金系违法犯罪所得，但在利益的驱使下，他还是与李某合作。

　　嫌疑人被拘留。通讯员刘晓晓 摄

　　警方介绍，该团伙分工明确。李某负责与境外平台牵线搭桥，接收到平台下发的营业执照、法人身份证件、电子印章等伪造的开户资料后交给方某。方某联系一同玩虚拟币交易向某、罗某、黄某3人，利用虚假开户资料，到各加油站开通账户和副卡，并提供给李某。

　　为防止充值加油卡的资金被占有，李某将境外平台虚拟币钱包地址先发给方某，方某再将略低于油卡金额的虚拟币投入钱包地址作为保证金。境外平台在接收到保证金后，便将资金充值到开通的加油卡账户，方某再将加油卡以低于市场价的方式出售给顾客。这一套流程下来，境外平台实现了资金回笼，还能将涉诈资金成功“洗白”。

　　至案发时，该团伙为境外平台“洗钱”的金额达170万元。李某通过介绍资金转入方某的加油卡赚取佣金，方某将充值成功的加油卡分销至客户获取利润，向某、罗某、黄某则通过开账户办油卡获利。截止落网，李某非法获利约3万元，方某非法获利5万余元，向某等3人非法获利1.6万余元，唐某通过出借银行卡非法获利1万余元，林某通过非法买卖公户非法获利5000元。

　　目前，李某等7名嫌疑人均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送起诉，受害人损失已被悉数追回，案件正在进一步侦办中。

　　编辑：谢源

　　值班主任：王冲

　　值班总编辑：蔡早勤