银行职员识破异常挂失　警银联动拦截涉诈资金

　　6月6日，阳新县农商银行营业部严把开户风险防范“第一道关口”，通过敏锐识别可疑情形，成功拦截一起异常挂失补卡行为，避免了1万元涉诈资金转移。

　　当天，男子刘某来到阳新县农商银行营业部办理银行卡挂失补发业务。工作人员按“了解你的客户原则”查询账户流水，发现该账户长期未使用，本月起出现小额快进快出交易，并于6月5日晚通过异地ATM取现100元。

　　“昨晚还在取现，今天卡怎么就遗失了？”工作人员询问。

　　“昨晚取完钱卡就遗失了，今天特意坐火车赶过来补卡。”刘某盯着手机，神色慌张。

　　“卡内1万元余额是今天刚转入的，请问这笔资金来源及对方身份？”工作人员追问。

　　“是朋友转的借款！”刘某含糊应答。

　　“能否出示微信聊天记录？”

　　“微信记录删除了！”刘某目光闪烁，回答前后矛盾。

　　“小额快进快出试探、特意坐火车补卡、万元资金无聊天记录……”运营主管察觉异常，要求刘某提供汇款凭证。刘某佯装接电话离开大厅，返回后透过窗口展示手机截图。在工作人员坚持下，刘某勉强将手机递入窗口，屏幕上赫然显示：“记得我给你说的、看完就删除、要提额，尽量把额度提高一点……”

　　工作人员判断刘某涉嫌出租出售银行卡（违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条），立即对账户作“只进不出”限制，同时启动警银联动机制，联系当地派出所并上报反诈中心。经调查，刘某名下银行卡被他人用于涉诈资金流转，卡内1万元确为诈骗款项。

　　营业部员工凭借风险防范意识，守住开户审核关口，成功阻止涉诈资金转移，保护了受害人财产安全。（记者　贺介飞　通讯员　胡杨林）

　　编辑：郭明磊