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《2010中国私人财富白皮书》昨日发布

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2010-12-29 07:49 来源:
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(京华时报)  昨天,全球著名商业媒体《福布斯》(中文版)与中国建设银行在北京举办“2010中国财富管理论坛”,并发布《2010中国私人财富白皮书》。报告称,到2010年末,中国(不含港澳台地区,下同)私人可投资资产超过1000万元的富豪将达38.3万人。

  ■富豪数量

  千万富豪38.3万人  亿万富豪逾2万人

  据介绍,应中国建设银行的要求,《福布斯》(中文版)首次就中国私人财富发起大规模调研。此次调研以1429份有效问卷及大量访谈为基础,结合实证研究与模型推演,得出了《2010中国私人财富白皮书》(简称《白皮书》)。

  《白皮书》揭示了最近3年中国私人财富的总量及分布情况、高净值人士(私人可投资资产超过1000万元)的数量及分布情况。《白皮书》称,近年流动性主导中国资本市场和房地产市场,使中国在迅速走出金融危机的同时,私人财富显著增长,高净值人群规模扩大。2009年,中国可投资资产在千万元以上的个人有33.1万人,预计到2010年末,这一人群可达38.3万人。其中,可投资资产过亿的超高净值人士逐年递增,2008年,中国超高净值人士超过1.5万人;2009年则增长26.7%,接近1.9万人;2010年预计将超过2万人。

  ■富豪资产

  可投资资产占全国总量的22.4%

  《白皮书》把现金/存款、股票、基金、债券、房产、另类投资品等界定为私人财富;把剔除自住性房地产和流动性较差的资产后的部分,定义为私人可投资资产。

  据测算,2009年,中国私人可投资资产共计85.4万亿元,比2008年末净增27%。其中,金融资产占比近60%,投资性房地产占近38%。预计2010年中国私人可投资资产总量将接近100万亿元。

  从2008年至2010年,中国千万富豪拥有的个人可投资资产占全国总量的比例逐年上升,分别为19.9%、21.4%、22.4%。这意味着,到2010年末,38.3万名千万富豪将持有约22.4万亿元可投资资产。

  ■群体特征

  60后70后是主力 男性超过七成

  在千万富豪中,60后、70后是主力(图3),男性占比超过七成,实业与投资是其财富的主要来源。这些富豪大多来自贸易、制造、金融、房地产与IT产业等行业,不过近年,TMT(科技/传媒/通讯)、能源、物流、医疗健康产业也成为千万富豪的摇篮。

  此外,数据还显示,在全部千万富豪中,有76.8%来自民营企业,其中64.1%的富豪是民营企业主。

  ■地域分布

  广东富豪最多

  北京有2.7万人

  从地域上看,近53%的千万富豪聚集在广东、浙江、江苏、北京和上海五地,近七成的亿万富豪也分布于此。其中,千万富豪广东人数最多,有8万人;其次是浙江省,有4.1万人;江苏、北京和上海的千万富豪在2.5万人至2.8万人之间,北京有2.7万人,江苏有2.8万人,上海有2.7万人(图1)。

  《白皮书》显示,千万富豪的学历以本科为主(图2)。

  ■理财特征

  超七成富豪投资房产

  调研显示,经历金融风暴洗礼后,千万富豪人群投资工具、投资策略趋向多元,房市股市仍最受青睐。千万富豪的资产偏好、风险承受度一定程度受行业、地域分布影响。

  在受访的千万富豪中,89%运用个人资产投资。40.8%的受访者选择了至少3种投资工具,其中房地产、股票以74.4%和68.2%的得票率成为最受欢迎投资品种。可投资资产5000万以下富豪尤为热衷房地产投资。不过,随资产规模扩大,房地产投资的比例显著降低,另类投资转而受到亿万富豪欢迎,尤其是私募股权投资。境外投资在中国内地富豪人群中也渐成趋势,22.6%的千万富豪表示持有离岸资产,香港是其离岸资产的首选地。

  资产越大越厌恶风险

  白皮书显示,千万富豪理财偏好受行业、地域影响,但资产规模对其风格更具结构性影响。调研数据显示,金融从业者现金及存款配置最低,房地产行业千万富豪则凭借对行业熟悉,约有4成资金投资于房市;山西富人偏爱现金、存款,而北京、上海千万富豪则大量进行另类投资。

  整体而言,随资产规模的扩大,千万富豪的风险厌恶逐渐增强。调研发现,初入千万门槛的人士,最希望扩大财富规模。而拥有财富10亿以上的人群则倾向保守。他们在选择低风险注重资产保护的比例为所有资产级别人群中最高,占比36%。理财目标上也更追求家族财富的传承、资产安排的合理化和高品质的晚年生活。

  越来越乐意参与慈善

  值得关注的是,除了奢侈品消费、投资,中国千万富豪越来越乐意参与慈善、收藏。

  据调查,约11.8%的千万富豪经常参与慈善活动。救灾、教育、扶贫是他们最关注的3个领域,捐款渠道以民间慈善组织及政府民政部门为主,但有时他们也直接捐款给需要帮助的个人。福布斯2010慈善榜显示,100位大陆非国有企业企业家2009年捐赠数额总计达25.9亿元。白皮书认为,对于身处财富成熟期的千万富豪人群中,慈善正成为相当一部分人新的理财需求,中国慈善事业潜力巨大。

  此外,10.3%的受访者选择投资艺术收藏品,其中近7成聚集在广东、浙江、江苏、上海4地。

  七成人自己打理财富

  据测算,2009年中国千万富豪的可投资资产总额达18.3万亿元,而目前中国的千万富豪近60%的资产为金融资产,保值增值是他们共同面临的问题。对于个人投资者,实现稳定的抗通胀收益更加困难,专业财富管理服务需求增加。

  《白皮书》指出,目前中国约7成千万富豪主要依靠自己或家人独立打理资产,其中一个重要原因是中国仍然缺乏千万富豪信赖的专业理财服务。

  ■相关新闻

  过半百姓财富投资房产

  高盛(亚洲)投资银行部董事总经理哈继铭在论坛上表示,中国老百姓的财富结构是非常扭曲的,50-60%的财富存在于房产上,而其他国家通常在30%左右。相反,跟理财相关的资产占比过低,只有20%多。

  他表示,中国老百姓的财富集中度很高,过去在没有房地产的时候,基本上就是存银行,突然有了房地产,基本上就是买房子。

  他认为,这种偏重于房产的财富结构性扭曲,是引起房地产“泡沫”的原因之一,因为老百姓在没有理财产品选择的情况下,把房子当做理财产品来买,把房子当成养老、医疗保障产品。

  明年一季度可能再加息

  哈继铭预测,明年中国GDP增长将达到10%,可能呈现前低后高态势,这和宏观调控有一定关系,基数因素也将起很大的作用。今年一季度经济增长达到12%,接下来逐季地放缓,所以明年如果看同比的话,经济增长速度很有可能是前低后高。

  相对于经济增长的前低后高,哈继铭认为,明年的通胀将呈现前高后低的状态。一方面因为翘尾因素,今年的CPI是前低后高逐季升高;另一方面,明年上半年的输入性通胀也会比下半年更严重。

  输入性通胀将主要由全球大宗商品价格的上涨引发,哈继铭预测,未来一年里铜价将突破1万美元/吨,黄金价格将从目前的1400涨至1700美元/盎司。而这些商品价格的上涨会主要集中在明年上半年,到下半年略好一些。

  他认为,明年一季度继续加息的可能性是不能排除的,提高存款准备金率的可能性也存在。

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