武汉警银联动接连端掉两个“洗钱”团伙

　　长江日报大武汉客户端8月19日讯手机短信提示汇款到账，不问钱从何处而来，赶紧提现，因为事前答应帮人“过个账”，只要完成取现，就能获得报酬。日前，8名打着这样如意算盘的嫌疑人，被武汉的银行工作人员发现异常。银行工作人员快速通报武汉警方，警银联动，连续端掉两个“洗钱”团伙。
　　柜面大额取款一问三不知


　　民警调查发现的“洗钱”团伙犯罪嫌疑人。 通讯员杨槐柳 摄
　　“您知道汇款的地址和单位吗？”
　　“不知道……”
　　“您知道对方汇款给您干什么用吗？”
　　“也不知道……”
　　“对不起，这笔钱暂时不能为您办理取款业务。”
　　7月20日，武昌区武珞路中南国际城民生银行东湖支行里，工作人员遇到了一问三不知的取款人王某龙。
　　银行负责人认为，王某龙不清楚账户资金来源、无法说明取款用途，却要求将账户内现金3.6万元全部取出，存在较高的涉诈风险，随即与警方取得联系。
　　做贼心虚的王某龙当即和同伙离开现场。闻讯赶来的民警马上在银行取证，发现王某龙账户里转入的钱款是电信诈骗资金。
　　7月25日，民警在汉阳区一居民小区将王某龙抓获，随后在武昌区顺线抓获其同伙徐某。8月3日，另两名嫌疑人吕某、高某落网，还有一名嫌疑人刘某也被办案民警上网追逃。
　　原来，6月起，吕某、高某伙同刘某，陆续招揽人员使用银行卡接收诈骗资金，取现后存进骗子指定的账户，帮助骗子给公安机关查询资金流制造障碍。
　　7月14日，又一单“生意”来了。徐某在吕某指使下，将自己的一张银行卡过账，取现了5.12万元涉诈资金，卡很快被公安机关冻结。还想继续贪利的他，找来王某龙为吕某转账、取现。7月20日，王某龙账户陆续流入涉诈资金5.6万元，高某指使王某龙在武昌区平安路民生银行网点ATM机取现了2万元，由于取款到达当日限额，王某龙不得不前往柜台取现，结果被银行工作人员问出了破绽。
　　一天连跑多个网点取现
　　不到一个月，武珞路中南国际城民生银行东湖支行又发现了一笔可疑取款。
　　8月5日，男子刘某来到银行柜台要求大额取现，工作人员发现他当天已连续在其他4个银行网点累计取现18.56万元，存在较大涉诈风险，便立即联系梅苑派出所。派出所调派民警立即赶赴现场控制刘某并审查。刘某不得不坦白其在他人指使下，出借银行卡为骗子取款的作案事实。
　　民警通过视频追踪，发现刘某一伙当天是驾驶一辆灰色轿车来到银行的，驾车者为吴某。民警马上追踪车辆，摸清了另外4名团伙成员——王某、谢某、季某、詹某。此后几日，谢某、詹某被民警抓获；王某、季某分别在荆州、河南鹿邑投案，吴某被上网追逃。
　　经查，8月5日，胆大的刘某一口气出借了他在不同银行所开的4张卡，接收诈骗资金318410元，取出190400元交予王某等人。当日下午，他去民生银行继续取款时被民警控制。
　　民警深挖此案时发现，这个团伙7月11日还在南湖一ATM机上，接收了10万余元涉诈资金。
　　警银联动，抽丝剥茧一挖一窝


　　办案民警查获的涉案银行卡。 通讯员杨槐柳 摄
　　8名成员被刑拘、2名成员被网上追逃，2个电诈“洗钱”团伙的接连落网，反映出武汉警银联动工作的成效。
　　据悉，今年以来，武汉警方要求银行加强对开卡、大额取现账户客户身份识别，主动开展高风险账户研判分析，确保第一时间发现、预警、干预、处置涉诈风险和可疑信息，公安内保部门组织警力专门给银行网点展开相关培训，加强督导检查。
　　为让警银联动产生实效，基层所队与相关单位密切联动，加快反应速度。武昌区公安分局扎实推进与区科经局、区金融局的协作，主动组织银行网点负责人对接辖区派出所所长、刑侦副所长，打通联系渠道；辖区派出所则建立微信反诈工作群，邀请网点工作人员加入，及时提供涉诈信息，提高预警处置效率。
　　（通讯员杨槐柳 孙逊 记者戴旻阳）
　　【编辑：赵可】