湖北自贸区发行首单融资租赁资产证券化产品

2017-10-12 15:20 来源: 长江网-长江日报
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  长江网10月12日讯(长江日报记者 李佳 通讯员 陈蓓蓓)11日,在上海证券交易所,武汉光谷融资租赁有限公司发行资产证券化产品,发行规模为10.01亿元。据了解,这也是湖北自贸区首单融资租赁资产证券化(ABS)产品。

  资产证券化是指将缺乏流动性、但具有可预期收入的资产,通过在资本市场上发行证券的方式出售从而获得融资。据统计,2016年有70家融资租赁公司发行了123支租赁资产证券化产品,累计发行规模1239.66亿元人民币,但此前湖北省内尚无融资租赁企业涉足。湖北自贸区挂牌后,创新发展融资租赁业务,在各项政策支持下,区域内融资租赁业与上海、天津等地融资租赁业的差距快速缩小。

  据光谷租赁金融市场部总经理熊燕介绍,此次资产证券化产品,原始权益人为武汉光谷融资租赁有限公司,管理人为万家共赢基金公司,发行规模为10.01亿元,其中AAA级占比35%,AA+及以上占比超过50%,加权平均票面利率仅为5.68%。今年,该企业完成湖北省首单通用航空融资租赁业务,并在上海自贸区注册成立了光谷租赁上海子公司。此次发行体现了资本市场对光谷租赁的认可,也是武汉地区金融产品一次创新,为助力区域内融资租赁企业的发展,汉口银行还创新性地推出了Pre-ABS信贷产品予以支持。

  华中科技大学经济学教授、自贸区研究中心主任陈波,曾全程参与湖北自贸试验区方案设计,并曾担任上海自贸试验区研究院秘书长,对于湖北与上海自贸区都有着深刻了解。他说,“中央对湖北自贸区的明确战略考量,是产业转移、升级,金融并非这个自贸区的创新点。内陆自贸区本身经济基础和金融基础比沿海要薄弱,与整个自贸区发展速度相较,在培育自己的金融机构和金融体系方面,是跟不上的”。陈波认为,“湖北首家”,表明湖北自贸区在该领域破局,据他了解在几家内陆自贸区里也属相对超前。“湖北自贸区并非在创新产品,而是复制和推广,但这种复制,对内陆城市却就是创新,‘新事物’的出现将让湖北学习监管体制、风险防控、信用监管等方方面面”。

  资产证券化将促进实体经济发展

  光谷租赁金融市场部总经理熊燕说,融资租赁公司通过发行资产证券化产品,可提高公司资金的流动性,推进融资租赁业务继续发展,同时也进一步推动实体经济的发展。

  她打了个比方,融资租赁公司将自有的机器设备等资产租给不同的承租人并收取租金,原本需要等3至5年租金回笼之后才能开展下一步的租赁业务;但通过应收租金资产证券化的方式,将不同类型的应收租金整合成为标准化金融产品并在资本市场发行,提前回笼资金。租赁公司拿着这笔资金再去采购新的机器设备,租给更多的承租人,整体租赁资金周转率得以提高。租赁物的范围也不仅限于制造业的普通机器设备,还可以包括航空、环保、医疗健康、文化旅游等服务业的动产设备。

  陈波介绍,融资租赁等金融业务,是直接融资方式之一,以往企业多间接融资即向银行借款,间接导致了企业融资成本高,而当下的金融改革增加直接融资的方式,让非银行金融机构提供金融服务,这样增加了金融服务的业态和品种,通过竞争也增加了经济活力,对实体经济的发展能起到良好的促进作用。

责编:宋菁

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