泰消保｜风险提示：守护客户信息 隐私不容侵犯

　　典型案例

　　2024年4月，某代理人向公司运营部工作人员发来两个保单信息页照片，要求帮忙查询包含保单状态、已交保费总额、领款记录、账户金额、退保金额等信息在内的保单情况。代理人说认识投保人的儿子，这是投保人的儿子委托查询父母的保单。工作人员马上回复该代理人，保单信息涉及客户隐私，不能随便查询，客户如果需要查询，建议代理人可以引导并协助下载APP自助查询，或通知投保人本人亲至公司客户服务大厅查询。代理人以手机查询太麻烦，投保人没有时间为由，坚持要求工作人员帮忙查询，工作人员重申前述建议，拒绝查询要求。

　　第二天，代理人亲自到客户服务大厅，再次要求工作人员帮忙查询，并反复说明是投保人的儿子委托查询，一家人没关系。工作人员要求代理人提供投保人的联系方式，当面电话核实，如投保人同意并授权，才能帮忙查询。电话接通后，工作人员首先核实了投保人身份，确认是其本人后，说明了情况，投保人在电话中表示确实是儿子想知道保单的具体情况，就让代理人帮忙查询一下，可是现在不需要了，他等儿子回家后让儿子协助其通过APP查询即可。

　　事后，该代理人所在服务部经理对其进行了合规谈话，严肃批评此行为，并重新向其宣导客户信息安全管理规定和消费者八大权益，强调如果再次发现此类行为，将根据公司制度予以处理处罚。

　　案例分析

　　本案例中，代理人的想法是，他们在外辛苦展业，作为公司工作人员应该为其提供服务和方便，帮忙查询一下客户的保单信息，可以让他们在不费力的情况下就了解到客户的保障状况、年交保费、家庭成员、保单价值等等信息，以便他们更好地进行展业。工作人员在电脑上查询只是动动手指，不愿帮忙是在故意为难他们。说明该代理人的消保意识不强，没有认识到这些都涉及客户个人信息，保单的相关信息是客户隐私，作为保险工作人员，有责任保护客户的信息不被泄露。

　　风险提示

　　信息安全权是消费者享有的重要权利之一。对于保险机构而言，消费者信息涵盖了个人信息、敏感信息、金融信息的方方面面，因此需要更加严格的遵守消费者信息安全管理规定，防范信息泄漏风险。

　　作为保险工作人员，在与客户接触中过程中应尽到相应的义务，做好风险提示和保密工作。

　　作为保险公司，应该加强对代理人和消费者的权益保护教育宣传。加强代理人的消保意识，主动自觉的保护客户信息。广泛提醒客户应保护好自己的重要信息，以防泄露，维护自身合法权益。

　　作为保险消费者，应对个人重要信息高度重视，在办理与自己利益密切相关的保险业务时尽量亲自办理。（来源：泰康人寿）

　　值班编辑 谢源