“小额贷”涉黑涉恶72人团伙覆灭记：130余名受害人、1万多页卷宗
长江日报融媒体12月26日讯2018年年国庆，凌晨2点，深圳福田派出所，28岁的小冯人生中第一次与警察深夜彻谈，作为武汉张某“套路贷”涉黑案的被害人之一，小冯去年从武汉躲债至深圳，一年多时间担惊受怕被报复，在见到来自家乡武汉的民警时，安心了不少。
2016年7月30日，小冯在江岸区鑫鹏程公司，签下2万元借贷合同，随后被公司业务员威胁，交了“开户费”等费用，实际到手1.6万元。因未及时还款，高额的违约金利息等费用不断累加至数万元，小冯无力偿还。2017年9月，公司业务员陈某便带人冲至小冯新洲家中，威胁小冯的母亲和弟弟。弟弟告诉前来家中调查的民警，当时对方好几个人，砸烂家后门，在家里的院墙、水泥路上多处喷油漆，写着哥哥的名字，要求还钱，“不还钱就杀”，冯家人只得用板子把墙上瘆人的红字挡起来。因为害怕，冯家人凑钱还了26000元，但仍害怕催债组做出过激行为，小冯为此躲到了深圳。今年9月，江岸警方致电征得小冯同意后赴深圳调查取证，在福田派出所，小冯向警方一一指证犯罪嫌疑人及犯罪事实。
民警假扮外卖员刺探
秘密经营后一举抓获83人
像小冯这样的被害者不在少数。2017年6月，武汉市公安局江岸区分局二七街派出所频频接到由“小额贷”、“讨债”引发的寻衅滋事、敲诈勒索报警，主要涉及位于江岸区黄浦大街某写字楼的“鑫鹏程”、“鑫宏达”、“鑫盛鸿飞”、“楚信商务”等4家投资公司。
此案引起了江岸警方的高度关注，成立专班展开侦查。因这些投资公司平日防盗门紧闭，为了解内部情况，民警曾假扮外卖员敲开公司大门，同时运用视频监控掌控其行动轨迹。经多方侦查发现，这4家涉案公司互有业务往来，成员互为老乡、同学关系，联系紧密。他们先以低息贷款引诱被害人签订贷款协议，再采取强迫交易、威胁恐吓、泼红油漆、砸门等手段暴力敛财。
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
2017年12月21日上午，江岸警方组织150余名警力对这4家公司的9个涉案地点和2个集中住宿点集中抓捕，现场抓获涉嫌违法犯罪人员83名，查获大批铁锤、砍刀、棍棒等作案工具。
武汉警方遍寻全国
找到130余名被害人调查取证
因该案涉案人众多，背后的黑恶势力团伙关系错综复杂，社会危害性大，调查取证难度极大。今年初批捕该团伙后，市、区扫黑办组织指导，江岸区公安、检察、审判机关紧密配合，启动扫黑除恶重点案件侦捕审联络机制，实现案件快捕、快诉、快审。
许多被害人慑于该团伙的淫威，不敢出来指证，或者不堪其扰，离开住所到外地躲“债”，给警方调查取证带来极大困难。为确保除恶务尽，不漏一罪，江岸区公安分局党委调集全局18个派出所参战，全力以赴侦破此案。专案民警逐一寻访被害人，并赶赴各地上门劝说、解释，取得信任，历经10个多月，共寻找到130余名被害人，几乎把全国跑了个遍。
同时，该组织还曾以办理贷款手续为由，收取被害人身份证、手机，避开被害人并以被害人名义在多种网贷APP上申请贷款，申请通过后，随即删除安装的APP程序、验证短信，待网贷公司放款后，该组织另外又向被害人收取高额手续费，实现“空手套白狼”。为证明该组织收费行为违法，江岸区检察院及警方赴上海，找到涉案网贷公司，收集证据证明网贷公司并没有委托张某公司推广及收取任何费用，该组织非法占有的主观故意昭然若揭。
1万多页卷宗
确凿证据攻破犯罪嫌疑人心理防线
警方还从犯罪嫌疑人使用的手机、电脑等电子设备中，共提取电子数据达800多GB，专案民警在单位集中住宿，耗费4个月的时间，从该团伙成员内部海量的聊天记录中，仔细甄别出有价值的信息，并逐一截图作为证据，使各种证据一一对应，形成完整的证据链。
警方按照“一人一卷宗”，对每个犯罪嫌疑人进行逐一比对指认、制作笔录，共查证犯罪案件95起，涉及强迫交易、敲诈勒索、寻衅滋事、抢劫、虚假诉讼等罪名。最终，向法院提交的各类卷宗材料达72卷、共计1万多页，足足装满三大整理箱。
该案开庭前，市、区扫黑办多次召开会议，组织法律专家分析研判该案涉黑涉恶性质的认定等问题，并考虑到该案被告人数较多的实际情况，统筹协调江岸区公安分局支援警力，成功将开庭时间提前了20天。
2018年12月3日至7日，江岸区人民法院连续5天公开审理了该“小额贷”涉黑涉恶系列案件，包括1个涉黑、6个涉恶犯罪案件，共7案72名被告人。其中，张某等23人涉黑案的庭审现场，面对原本不愿认罪的被告人，5位检察官围绕每起个案及黑社会性质组织犯罪认定4个特征方面轮番举证质证，在确凿完整的证据面前，23名被告人均当场认罪认罚。
【编辑：金鑫】
2016年7月30日，小冯在江岸区鑫鹏程公司，签下2万元借贷合同，随后被公司业务员威胁，交了“开户费”等费用，实际到手1.6万元。因未及时还款，高额的违约金利息等费用不断累加至数万元，小冯无力偿还。2017年9月，公司业务员陈某便带人冲至小冯新洲家中，威胁小冯的母亲和弟弟。弟弟告诉前来家中调查的民警，当时对方好几个人，砸烂家后门，在家里的院墙、水泥路上多处喷油漆，写着哥哥的名字，要求还钱，“不还钱就杀”，冯家人只得用板子把墙上瘆人的红字挡起来。因为害怕，冯家人凑钱还了26000元，但仍害怕催债组做出过激行为，小冯为此躲到了深圳。今年9月，江岸警方致电征得小冯同意后赴深圳调查取证，在福田派出所，小冯向警方一一指证犯罪嫌疑人及犯罪事实。
民警假扮外卖员刺探
秘密经营后一举抓获83人
像小冯这样的被害者不在少数。2017年6月，武汉市公安局江岸区分局二七街派出所频频接到由“小额贷”、“讨债”引发的寻衅滋事、敲诈勒索报警，主要涉及位于江岸区黄浦大街某写字楼的“鑫鹏程”、“鑫宏达”、“鑫盛鸿飞”、“楚信商务”等4家投资公司。
此案引起了江岸警方的高度关注，成立专班展开侦查。因这些投资公司平日防盗门紧闭，为了解内部情况，民警曾假扮外卖员敲开公司大门，同时运用视频监控掌控其行动轨迹。经多方侦查发现，这4家涉案公司互有业务往来，成员互为老乡、同学关系，联系紧密。他们先以低息贷款引诱被害人签订贷款协议，再采取强迫交易、威胁恐吓、泼红油漆、砸门等手段暴力敛财。
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
抓捕现场。通讯员唐时杰 郝硕供图
2017年12月21日上午，江岸警方组织150余名警力对这4家公司的9个涉案地点和2个集中住宿点集中抓捕，现场抓获涉嫌违法犯罪人员83名，查获大批铁锤、砍刀、棍棒等作案工具。
武汉警方遍寻全国
找到130余名被害人调查取证
因该案涉案人众多，背后的黑恶势力团伙关系错综复杂，社会危害性大，调查取证难度极大。今年初批捕该团伙后，市、区扫黑办组织指导，江岸区公安、检察、审判机关紧密配合，启动扫黑除恶重点案件侦捕审联络机制，实现案件快捕、快诉、快审。
许多被害人慑于该团伙的淫威，不敢出来指证，或者不堪其扰，离开住所到外地躲“债”，给警方调查取证带来极大困难。为确保除恶务尽，不漏一罪，江岸区公安分局党委调集全局18个派出所参战，全力以赴侦破此案。专案民警逐一寻访被害人，并赶赴各地上门劝说、解释，取得信任，历经10个多月，共寻找到130余名被害人，几乎把全国跑了个遍。
同时，该组织还曾以办理贷款手续为由，收取被害人身份证、手机，避开被害人并以被害人名义在多种网贷APP上申请贷款，申请通过后，随即删除安装的APP程序、验证短信，待网贷公司放款后，该组织另外又向被害人收取高额手续费，实现“空手套白狼”。为证明该组织收费行为违法，江岸区检察院及警方赴上海，找到涉案网贷公司，收集证据证明网贷公司并没有委托张某公司推广及收取任何费用，该组织非法占有的主观故意昭然若揭。
1万多页卷宗
确凿证据攻破犯罪嫌疑人心理防线
警方还从犯罪嫌疑人使用的手机、电脑等电子设备中，共提取电子数据达800多GB，专案民警在单位集中住宿，耗费4个月的时间，从该团伙成员内部海量的聊天记录中，仔细甄别出有价值的信息，并逐一截图作为证据，使各种证据一一对应，形成完整的证据链。
警方按照“一人一卷宗”，对每个犯罪嫌疑人进行逐一比对指认、制作笔录，共查证犯罪案件95起，涉及强迫交易、敲诈勒索、寻衅滋事、抢劫、虚假诉讼等罪名。最终，向法院提交的各类卷宗材料达72卷、共计1万多页，足足装满三大整理箱。
该案开庭前，市、区扫黑办多次召开会议，组织法律专家分析研判该案涉黑涉恶性质的认定等问题，并考虑到该案被告人数较多的实际情况，统筹协调江岸区公安分局支援警力，成功将开庭时间提前了20天。
2018年12月3日至7日，江岸区人民法院连续5天公开审理了该“小额贷”涉黑涉恶系列案件，包括1个涉黑、6个涉恶犯罪案件，共7案72名被告人。其中，张某等23人涉黑案的庭审现场，面对原本不愿认罪的被告人，5位检察官围绕每起个案及黑社会性质组织犯罪认定4个特征方面轮番举证质证，在确凿完整的证据面前，23名被告人均当场认罪认罚。
【编辑：金鑫】
